Proyecto: Rediseño App Inversión
Product Designer 2024, Madrid.
El acceso al mundo de las inversiones nunca ha sido tan fácil como hoy, gracias a la digitalización y a la variedad de instrumentos disponibles, como acciones, ETFs y criptomonedas. Estos ofrecen una oportunidad para superar los bajos rendimientos de las cuentas bancarias tradicionales. En un entorno económico en constante cambio, las personas buscan nuevas formas de hacer crecer sus ingresos y ahorrar, destacando la necesidad de soluciones accesibles y eficientes.
→The context
En muchos países, empresas reguladas y autorizadas por entidades financieras locales están liderando el acceso a instrumentos de inversión modernos, brindando seguridad y confianza a los usuarios. Este ecosistema ha captado especialmente al público joven de 25 a 35 años, quienes, a pesar de su limitado conocimiento del sector, muestran una gran apertura y disposición para explorar nuevas formas de invertir y hacer crecer su patrimonio.
→The challenge
En este caso, la necesidad giraba en torno a contar con una plataforma centralizada que permitiera realizar órdenes de inversión en diversos tipos de instrumentos:
Operaciones a plazo
Renta variable
Renta fija
Venta de activos
Préstamos de valores
→The solution
El concepto se basó principalmente en una plataforma móvil que permitiera a los usuarios generar órdenes de inversión y acceder a sus detalles, como fecha de vencimiento, rendimientos, opciones de reinversión y retiro de fondos. La pantalla principal consolidaba todas las inversiones vigentes del usuario, facilitando el acceso y visualización de su información.
Desde el menú principal, los usuarios podían realizar otras acciones, como generar nuevas órdenes, gestionar documentación, consultar productos, administrar cuentas, actualizar su perfil o acceder a la sección de ayuda.
Al ingresar a su cuenta, el usuario podía visualizar sus inversiones vigentes y seleccionar cualquiera de ellas.
En el detalle de cada inversión, se mostraban el rendimiento mensual, el balance histórico, la distribución de activos y la fecha del próximo vencimiento.
Para realizar una nueva inversión, el usuario se dirigía al menú principal y accedía a la opción "Generar orden" y luego a “Nueva inversión”. En esta sección, se mostraban los instrumentos disponibles según el perfil del usuario, ya que algunos perfiles no tenían acceso a todos los instrumentos.
En el caso de las operaciones a plazo, el usuario ingresaba la cantidad que deseaba invertir o, alternativamente, podía seleccionar un monto desde su balance en fondo.
Tras ingresar el monto, se podía escoger la cantidad de días y la tasa de interés asociada. La plataforma mostraba automáticamente el cálculo de los rendimientos esperados para el monto invertido. Si estaba de acuerdo, el usuario procedía con la solicitud aceptando las condiciones y transfiriendo los fondos a la cuenta de la institución.